«Підпалювачі банків» або як безкарно вкрасти 260 мільйонів рублів

"Підпалювачі" банків, або "чорні" банкіри, – так на кримінально-фінансовому жаргоні називають команди шахраїв, які крадуть, тобто "спалюють" гроші клієнтів банків.

Спочатку вони скуповують – частіше не на своє ім'я – частки в дрібних кредитних організаціях, кожна до 10%, тоді ЦБ про зміну власників попереджати не потрібно. Далі або включається так званий пилосос – під агресивну рекламу збирають кошти вкладників, або проводять сумнівні банківські операції, вигідні лише тіньовим бенефіціарам. Усі кошти йдуть у нібито кредити фірмам-одноденкам чи псевдоцінні папери. Потім ще ряд перекладів в офшори або переведення в готівку. А у фіналі – банкрутство. Згоряють банки швидко – від півроку до лічених днів.

За шахрайство колишній банкір Ільдар Клеблеєв отримав 4 роки та 6 місяців колонії загального режиму. Але є ще одна його справа, яка залишилася нерозслідуваною

Про численні афери однієї з таких команд «паліїв» банків добре відомо ще з 2015 року. Але бездіяльність правоохоронних органів дозволяє шахраям «у білих комірцях» досі провертати кримінальні схеми, збитки від яких, у тому числі й для держави, обчислюються мільярдами.

Привіт від Насті

15 липня 2015 року в ВБЕЗ УВС з ЮАО міста Москви надійшла заява від гендиректора ТОВ «Глобал Трейдинг» Віктора Ларіонова з приводу зухвалого шахрайства щодо його компанії на суму майже 261 мільйон рублів гендиректором ЗАТ ФГ «Техкапітал» Євгеном.

Назвати керівників фірми «Глобал Трейдинг» наївними людьми не можна: раніше фірма вже укладала з «Техкапіталом» договір на 30 мільйонів рублів, і угода успішно відбулася. Але, як з'ясувалося, перша операція виявилася банальною шахрайською «заманухою».

У ході дослідчої перевірки було встановлено: «У виконанні злочинного наміру невстановлені особи з числа керівництва ЗАТ ФГ «Техкапітал» уклали з ТОВ ІК «Глобал Трейдинг» договір купівлі-продажу №0806/2015 від 08.06.2015 та договір купівлі-продажу 2015 р. від 10.06.2015, відповідно до умов яких ЗАТ ФГ «Техкапітал» зобов'язалося придбати 3025 іменних документарних єврооблігацій ПАТ «Сбербанк Росії», при цьому не маючи наміру виконати зобов'язання. З боку ТОВ «Глобал Трейдинг» всі зобов'язання були виконані, на р/р ЗАТ ФГ «Техкапітал» було перераховано кошти на суму близько 260 мільйонів 820 тисяч рублів.

ЗАТ ФМ «Техкапітал» у зазначені терміни дані облігації не надало. Наразі офіс ЗАТ ФГ «Техкапітал» закритий. Прокоф'єв Є.В. на дзвінки не відповідає.

Встановлено, що кошти, перераховані на р/р ЗАТ ФГ «Техкапітал» у повному обсязі, з р/р останнього перераховані на р/р ТОВ «Еріка», відкритий у ВАТ «Ощадбанк Росії», а з р/р ТОВ « Еріка» далі перераховувалися на рахунки маловідомих організацій «Промпроект», «Рубікон», «Європрофіль», «Економбуд», «Буд-Консалт» та ін.

перетивники опитали керуючого додатковим офісом № ВСП 741 ВАТ «Сбербанк Росії» Сімакова, який пояснив: «Йому 09.06.2015 на мобільний телефон зателефонувала представник ЗАТ ФГ «Техкапітал» на ім'я Настя та попросила прискорити проведення операцій, що Сімаков і зробив…». Хто ця Настя, чому вона віддає до виконання такі вказівки (тим більше телефоном), чому відповідальний співробітник Ощадбанку тут же їх виконує, прояснити не вдалося.

У ході подальшої перевірки була розмова з якимсь Віталієм Куренковим, який, згідно з випискою з ЄДРЮЛ, був засновником ТОВ «Еріка», на чий рахунок упало понад 260 мільйонів буквально з неба. Куренков пояснив, що «зареєстрував зазначену організацію на свої паспортні дані за кошти, жодного відношення до фінансово-господарської діяльності ТОВ «Еріка» не має». Тобто він виявився підставним гендиректором.

У результаті після тривалого оббивання порогів вищих та наглядових органів лише 25 вересня 2015 року старшим слідчим 1-го відділу СЛ СУ УВС з ПрАТ ГУ ГУВС міста Москви майором Д.А. Макєєвим все ж таки порушується кримінальна справа №98060 за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 159 КК РФ (шахрайство).

Сліди ведуть на острів Маврикій

Подальші пошуки зниклих мільйонів, які проводилися переважно силами самих потерпілих, привели до банку «Динамічні системи» (ДС-Банк). З'ясувалося, що гендиректор «Техкапіталу» Євген Прокоф'єв був співзасновником цієї контори (9,9% акцій, і у нього в банківському офісі навіть був свій кабінет), а працівники ДС-Банку мали відношення до переведення в готівку коштів «Глобал Трейдинг».

Слідчим вдалося поговорити із радником голови правління ДС-Банку Віктором Аверіним, який підтвердив, що «до нього звертався Прокоф'єв Є.Г. з проханням надати реквізити організації, через яку він (Прокоф'єв) зможе легалізувати та перевести в готівку 230 мільйонів рублів». Аверін надав Прокоф'єву реквізити того самого ТОВ «Еріка». Коли гроші надійшли на рахунок «Еріки», «Аверін кілька разів зустрічався з Прокоф'євим і передавав йому готівку у загальній сумі 150 мільйонів рублів…»

Все це стало відомо у січні 2016 року. А навесні того ж року по ДС-Банку розпочалося масштабне розслідування після звернення до ДСУ СКР голови ЦБ Ельвіри Набіулліної. Регулятор під час перевірки виявив, що з ДС-Банку у квітні 2016 року, за місяць до відкликання ліцензії, під виглядом кредитів вивели майже всі кошти клієнтів. Близько 585 мільйонів рублів було перераховано на рахунки семи фірм-одноденок, звідки їх викрали. Порушивши кримінальну справу про особливо велику розтрату (ч. 4 ст. 160 КК РФ), співробітники ДСУ СКР досить швидко встановили коло підозрюваних.

Ними виявилися: президент ДС-Банку Федір Цирульник, начальник управління кредитування Олександр Вдовін, непрацюючі Андрій Кузнєцов та Віталій Вергизов, на яких реєстрували фірми-одноденки, а також уже знайомий нам Віктор Аверін. Цирульник був оголошений у міжнародний розшук, бо втік від слідства на острові Маврикій в Індійському океані.

Топ-менеджер ДС-Банку Віктор Аверін узяли під варту лише у вересні 2017 року. Як повідомляв інтернет-ресурс Banki.ru, Аверін служив у міліції, а потім на різних посадах працював у п'яти банках, що розорилися, у тому числі грав активну роль у розкраданні активів ДС-Банку. Незабаром до Москви з далекого Маврикія повернувся Федір Цирульник, в одних шортах та майці, без копійки грошей. Банкір також пригадав щось про переведення в готівку мільйонів «Глобал Трейдинга».

Слідчий комітет Росії голосно відрапортував, що заарештував небезпечну групу так званих паліїв банків – топ-менеджерів, які буквально спустошували фінансові структури, в яких вони працювали. Але, як з'ясувалося, не всіх.

Неоднозначне сімейство

Після краху ДС-Банку багато менеджерів перейшли з нього на роботу до банку «Європейський стандарт» (туди ж перевезли всі меблі та оргтехніку), що наводило на думку про спорідненість цих структур. Ліцензію у «Євростандарту» було відкликано 4 грудня 2017 року – менш ніж через місяць після того, як невідомі під виглядом інкасаторів пройшли до його сховища та забрали 5 мільйонів доларів. Крадіжка грошей могла бути запланована заздалегідь, щоб пояснити зникнення активів, вважає Telegram-канал Banksta. Найімовірніше, це не єдина афера, яку провернули тіньові власники «Євростандарту». Журналістам радіо BusinessFM стали відомі подробиці схеми із підставними вкладниками. Суть її в тому, що насправді гроші на депозити не вносяться, але клієнти після краху банку звертаються за страховкою (максимум 1,4 мільйона рублів на фізособу) до Агентства зі страхування вкладів (АСВ). А відбувається це так: із південних регіонів автобусами привозять людей, і також масово ці громадяни йдуть до банку та роблять фіктивні вклади. Розповідають, що їх називають «караваном», а тих, хто доглядає їх, – «погонщиками». У «каравані» може бути одразу кілька тисяч людей. Більшість отриманих грошей підставні вкладники віддають кураторам.

У випадку з Євростандартом загальна сума страхових виплат склала близько 800 мільйонів рублів. Але найдивовижніше, що, за даними ЦП, незадовго до відкликання ліцензії на рахунках банку у фізосіб було лише 5 тисяч рублів. А в січні 2017 року в пресі з'явилася інформація про обшуки, що проводяться співробітниками ФСБ і Росгвардії в банку «Європейський стандарт» у рамках кримінальної справи стосовно колишнього заступника голови правління Міжнародного банку розвитку (МБР) Ільдара Клеблеєва. Екс-банкір звинувачувався в тому, що, представляючись високопосадовцем Центробанку РФ, вимагав від керівництва КБ «Агросоюз» хабар у кілька мільйонів євро за припинення перевірки. Джерела видання «Комерсант» пояснили, що «силовики мають інформацію про те, що Клеблеєв нібито є фактичним власником «Євростандарту». Виходить, Ільдар Клеблеєв також із тіні керував і ДС-Банком?

"Чорного" банкіра Клеблеєва визначили в "Матроську тишу". У камері охоронці допомогли йому облаштувати офіс із телефоном, комп'ютером і навіть принтером. Так він продовжив керувати своєю командою «паліїв», у тому числі й у «Євростандарті», через ґрати майже цілодобово. Все це явно обходилося, мабуть, недешево, і не кожному таке дозволяється. У СІЗО Ільдара, зважаючи на все, через свої зв'язки в правоохоронних органах опікувався його батько Рустам Клеблеєв.

У вузьких банківських колах столиці Клеблеєв-старший особистість дуже відома. На думку правоохоронних органів, після звільнення з посади голови правління Міжнародного банку розвитку він створив організовану групу хитромудрих «продавців». До неї увійшли високопосадовець московської мерії Сергій Греков та голова ріелторської фірми «Спектр» Тимур Арчаков.

Ними вирішено було продати рейдерам офісний центр на вулиці Рочдельській в центрі столиці, який належав МБР. За даними слідства, Рустам Клеблеєв та його спільники підробили відповідні документи на об'єкт і почали шукати покупців. Особняк вартістю 35 мільйонів доларів планувалося швидше збути за половину ринкової ціни. Однак про це дізналися оперативники, один із яких і виступив під виглядом потенційного покупця.

Навесні 2010 року під час отримання авансу Сергія Грекова було затримано в рамках кримінальної справи №89068. Пізніше він уклав угоду з правосуддям і свідчив, що організатором афери був Клеблеєв-старший. У грудні 2010 року Тверський суд дав санкцію на його арешт. Пізніше банкір був звільнений під заставу 3 мільйони рублів, а потім отримав лише два з половиною роки умовно.

Відомо також, що 16 вересня 2009 року слідчий ДСУ за тоді ще ГУВС міста Москви Дегтярьов порушив проти Рустама Клеблеєва кримінальну справу за ст. 201 КК РФ («Зловживання повноваженнями»). Підставою для цього стали документи, що надійшли із 5-го відділу оперативно-розшукового департаменту ДЕБ МВС, а також заява голови ради директорів МБР Бориса Давлетьярова.

Він стверджував, що батько та син Клеблеєва нібито причетні до незаконної видачі кредитів, які згодом не повернули. Захист вважав, що це була помста власників МБР, але суд вирішив інакше і в лютому 2013 року засудив Рустама Клеблеєва на два роки в колонії-поселенні. Але Рустам Наїльєвич як ні в чому не бувало повернувся до свого котеджу в елітному селищі «Ліон» на Рублівці (вартість будинків тут, до речі, коливається від 1,3 до 1,55 мільйона доларів) і дуже переживав за сина Ільдара, напружуючи всі свої зв'язку, щоб і сину максимально пом'якшити вирок.

Справа закрита, чи всі вільні?

Як повідомляло видання «Аргументи тижня» (№12 (505) від 29 березня 2018), «на переконання «Глобал Трейдингу», у справі «Техкапіталу» Ільдар Клеблеєв грав головну тіньову роль, а гендиректор Євген Прокоф'єв був лише зиц-головою та виконавцем його волі». Але розповідати слідчим про це він не поспішає. Та й нема чого. Постанову про порушення справи №98060 давно скасовано.

Дивно: цілий генерал-майор юстиції, начальник ДСУ ГУ МВС міста Москви Наталія Агаф'єва, визнавши у своїй постанові зірвану «Техкапіталом» угоду з купівлі єврооблігацій Ощадбанку «спрямованої на розкрадання грошових коштів» «Глобал Трейдінга», …скасовує справи! І при цьому (для збереження особи?) відправляє справу на додаткову перевірку.

Дивне рішення начальника московського слідства – скасувати ("закрити", "поховати") кримінальну справу і при цьому відправити матеріали на додаткову перевірку. Щось тут із послідовністю та логікою дій кульгає, вам не здається? А це дивне рішення, по суті, вивело з-під законної відповідальності одного з головних фігурантів справи – Ільдара Клеблеєва.

Чому таке трапляється? Чи не тому, що його тато Рустам Клеблеєв свого часу активно кермував бізнесом в Оренбурзі, і водночас там активно працювала в органах внутрішніх справ Наталія Агаф'єва? Світ тісний.

На це й інші порушення в тяжбі «Глобал Трейдинга» і «Техкапіталу» у своєму запиті на адресу начальника Слідчого департаменту МВС РФ Ю.М Шініна і наглядових органів звертав увагу під час перебування депутатом Держдуми РФ Олександр Хінштейн.

І отримав відповідь від 19 січня 2016 року (№3/157703451339), більш схожу на відписку: «На даний час, з урахуванням вимог ст. 152 Кримінально-процесуального кодексу Російської Федерації (місце провадження попереднього розслідування), матеріал направлений в УВС по Північному адміністративному округу ГУ МВС Росії по місту Москві для проведення перевірки та прийняття за її результатами процесуального рішення». Але, мабуть, рішення начальника ДСУ ГУ МВС Москви Наталії Агаф'євої від 31 жовтня 2015 лише про додаткову перевірку обставин розкрадання 260 мільйонів рублів (протягом 30 діб) при скасованій нею справі підлеглі сприйняли як «стоп-сигнал»? Принаймні з того часу про якісь слідчі дії ні слуху ні духу.

Як добре бути генералом

Цікаво, що депутат Олександр Хінштейн свого часу мимоволі сприяв призначенню Наталії Агаф'євої головним слідчим Москви та отримання генеральських погонів. Після скандальної публікації в МК колишній начальник столичного ДСУ Володимир Морозов у січні 2014 року змушений був написати рапорт про відхід на пенсію.

Наталія Агаф'єва прийшла до системи МВС у 1978 році. Вона розпочинала службу в ОВС Кувандицького райвиконкому Оренбурзької області з посади дільничного у справах неповнолітніх.

2007 року – вже заступник начальника УВС по Оренбурзькій області, начальник Слідчого управління. У 2012 році Агаф'єва обійняла посаду заступника начальника Головного управління МВС Росії у Центральному федеральному округу, а через два роки очолила Головне слідче управління ГУ МВС Росії у місті Москві.

У 2016 році, за даними видання «Лайф», Наталія Агаф'єва готувалася піти на підвищення та стати заступником голови Слідчого департаменту (СД) МВС Росії, де розслідуються найважливіші справи федерального рівня. Генерал-майор проходила службову перевірку до ГУСБ, але щось у її біографії не сподобалося кадровикам МВС? І підвищення не сталося.

Можливо тому, що за Агаф'євої столичне ДСУ ГУ МВС почали називати «колекторським агентством», бо тут беруть у роботу в основному «вигідні» економічні справи? Чи без ґрунтовних причин відмовляються від їхнього розслідування?

Наприклад, у березні 2015 року Тверський суд Москви ухвалив відновити розслідування скандальної справи про здирництво 9% акцій ВАТ «Павловськграніт» у його колишнього власника Сергія Пойманова.

Слідчий ДСУ ГУ МВС у місті Москві Антон Єгоров, закриваючи його у травні 2015 року, допустив кілька грубих порушень КПК. Але участь генерала Наталії Агаф'євої не стала поворотною у цьому розслідуванні. Почалося вилучення та приєднання до нього інших кримінальних справ, що не входять до юрисдикції очолюваного нею управління. У матеріалах з'явилися дивні результати повторної лінгвістичної фоноскопічної судової експертизи.

17 грудня 2015 року в будівлі ДСУ на Новослобідській вулиці Москви сталася пожежа, під час якої згоріло багато важливих документів та матеріалів кримінальних справ. А ще багато потрібних матеріалів під шумок, можливо, було «утилізовано»?

А ось приклад свіжіший. У травні 2016 року стосовно посадових осіб авіакомпанії «Трансаеро» було порушено кримінальну справу за фактом розкрадання майже 350 мільйонів рублів, отриманих авіаперевізником у вигляді кредиту Альфа-банку.

Втім, розпочати слідчі дії співробітники ДСУ ГУ МВС по місту Москві не могли кілька місяців. Постанову про порушення кримінальної справи послідовно намагалися скасувати спочатку начальника московського ДСУ Наталія Агаф'єва, а потім і столична прокуратура. Проте суди стали на бік заявника – Альфа-банку – і визнали розслідування обґрунтованим.

Можна припустити, що в тій низці справ, відкладених генералом Агаф'євою під сукно на невизначений час, виявилося, на жаль, і справа №98060 про зникнення 260 мільйонів рублів фірми «Глобал Трейдинг».

Про причини такого нелогічного ставлення «бабусі» московського слідства до цього розслідування можна лише здогадуватися. В усякому разі повна відповідь на ці питання може (і повинна!) дати ретельну перевірку ситуації вищими правоохоронними організаціями, тобто МВС РФ, СК та Генпрокуратури РФ.

І, до речі, 15 квітня Міщанський суд Москви ухвалив вирок щодо Ільдара Клеблеєва. Колишнього заступника голови МБР було визнано винним у скоєнні двох злочинів – шахрайства в особливо великому розмірі (ч. 4 ст. 159 КК РФ) та у незаконному отриманні та розголошенні відомостей, що становлять банківську таємницю (ст. 183 КК РФ). Клеблеєва-молодшого призначали покарання у вигляді чотирьох років і шести місяців у виправній колонії загального режиму.

І при цьому за рамками цього вироку залишилася нерозслідувана та закрита справа про розкрадання понад 260 мільйонів рублів у компанії «Глобал Трейдінг». Ми вважаємо, що правоохоронні органи мають провести розслідування діяльності «білих комірців» під керівництвом Клеблеєва та відповісти на запитання: чи підпадають їхні дії під ст. 210 КК РФ «Організація злочинного співтовариства (злочинної організації) чи що у ньому (ній)».

Related